国际犯罪集团制造支票大骗局（一）

【西德《明镜》周刊文章】题：鲁道夫穿着蓝色的牛仔裤来了（原编者按：一种新的犯罪行为正在引起威斯巴登的联邦刑事警察局的注意：国际上有组织的犯罪集团用偷窃来的或者伪造的大量欧洲支票卡和支票兑换现金。这一事实使得被银行和储蓄所誉为“头号支付体系”的蓝色塑料支票卡不再保险了。为了遏制这一遍及欧洲的犯罪浪潮，信贷机构和刑警局官员们正在研究相应的对策。）
作案者的手段总是变化多端。年轻的行窃者男女成双，他们用望远镜窥望郊游的人们，看他们在停下车后把支票放在轿车里的什么地方。撬门的犯罪分子在办丧事的人家屡屡作案——当葬礼举行的时候，他们往往正从书桌里取走支票或支票卡，而谁也不会注意到他们。
去年，联邦共和国公民丢失的１５万张欧洲支票已经被诈骗犯们兑走了，仅在西班牙兑现的就有大约３万张。联邦刑事警察局估计，总的损失大约在６０００万马克，其中９０％的损失由银行和保险公司承担。银行业的安全问题专家预言，今年必须估计到“会有更大的损失”。法兰克福的安全问题专家恩斯特·佩佩尔在卢森堡举行的犯罪侦查学家学术讨论会上说，主要危险不是个别的或者顺手牵羊的作案者，而是“有组织有分工的犯罪集团”。
欧洲支票体系是２０年前建立的。在银行、邮局和兑换所的窗口、在商店和酒馆的柜台上，这些蓝色的塑料支票卡作为支付手段在欧洲和地中海地区的４０个国家里受到欢迎。单单是联邦德国每年就把价值大约１０００亿马克的足足３亿张欧洲支票卡投放到流通中。
总共有超过５００万零售商接受欧洲支票“如同现金一样”。如果谁用合适的支票卡支付不超过４００马克的金额，那么他就不会受到盘问和检查。等这些支票从帐户上注销，在国际支付往来中可能要经过几个星期，甚至几个月的时间。
但是，作为“头号的欧洲支付体系”的所有这些优点恰恰成了它的弱点。所有欧洲国家里的支票诈骗犯们正是在利用这些优点。
受国际上操纵的支票骗局已经发展成一种日益猖獗的犯罪行业。在过去的１０年里，这一犯罪行业的利润估计每年从１３２０万马克猛增到６０００万马克。（一）