美国打击金融犯罪任重道远

美国打击金融犯罪任重道远

美面临的主要困难有：严密审查金融部门，可能导致腐败增多；加大透明度和执法力度，可能使恐怖分子加强合作，并令美国与外国银行之间的交易复杂化等等
【美国战略预测公司网站10月30日文章】题：波及全球的美国反恐怖法
为摧毁国际恐怖主义的经济基础，美国正在打击全球洗钱活动。
但是，这面临许多困难。比如进一步加强国际社会对银行系统的严格控制，更加严密地审查金融部门，这可能导致全球腐败丑闻；加大透明度和执法力度，也可能促使恐怖组织、毒品走私犯和犯罪团伙加强合作，建立更加隐蔽的洗钱网。
布什总统10月26日签署一项反恐怖法案，加强对银行和金融系统的管制，扩大对恐怖分子洗钱网的调查范围。
华盛顿希望，通过加大犯罪分子通过西方机构为非法资金洗钱的难度，来摧毁国际恐怖主义的经济基础。
但是，加强对美国银行———以及更大范围的外国银行———的控制可能彻底改变国际金融形势。由美国牵头的对全球洗钱活动的调查可能暴露全球政企腐败。此举还将驱使非法活动进一步转入地下。
两种结果可能都将产生具有深远意义的影响。比如，加强银行管理条例将导致国际金融交易趋于复杂化。要求美国银行增加透明度可能促使人们寻求美国之外的融资途径，从而降低美国银行部门占全球市场的份额。
从另一个角度讲，在西方国家对洗钱活动撒下严密的法网可能导致银行法透明度较差的国家的团伙犯罪和毒品走私现象急剧增加。它还可能导致使用非正式交易系统的频率增加，比如南亚和中东的“哈瓦拉”（hawala,意为“走私和偷运信任”）资金转移系统。
诸如恐怖组织这样的非法团体很可能扩大与其它犯罪团伙的合作，逃避严格的执法行动。因此，每一个组织都将增设新的保护层，互相保护财产，使他们各自的“花招”对双方都有利。
不过，更加紧密地合作可能成为执法机构的一个优势。由于各个犯罪组织之间的财产联系，它们互为固有的危险：当一个组织在调查中暴露马脚时，其它团体也就暴露了。
但是，美国新制定的反恐怖法致使美国与外国银行之间的交易复杂化了。比如，新法律禁止美国银行与没有实际分支机构的外国空壳银行做交易。它还规定外国银行应更加严格地审查存款者的情况并增加透明度。这项立法赋予美国财政部广泛的权力，把据认为在洗钱问题上态度宽容的国家和银行定为目标。
华盛顿已经在策划新办法，追踪恐怖分子的金融资产。据法新社报道，包括来自日本、英国和美国的代表在内的多国特别工作组10月29日在华盛顿召开紧急会议，寻找瓦解恐怖组织金融网的途径。这个特别工作组隶属经合组织，它列出了据认为对洗钱活动态度宽容的国家的黑名单，这些国家是：埃及、危地马拉、匈牙利、印度尼西亚、以色列、黎巴嫩、尼日利亚、菲律宾、俄罗斯和瑙鲁等。
与此同时，反叛组织、贩毒集团、犯罪团伙以及恐怖组织也正在全球范围内聚合。
十年来，经济全球化已经给一些政府制造了压力，迫使它们不得不与腐败做斗争并支持增加透明度。
由于地下组织不能继续通过国家机构洗钱，因此它们的自我依赖程度越来越高。许多地下组织已经建立了自己的金融网。比如，美国政府官员透露，据了解沙特流亡分子乌萨马·本·拉丹已经在若干东非企业进行了投资，包括银行。
这种“自力更生”和分散财产的做法给执法人员带来了难题。他们受司法规定及其它限制的局限。这些限制对诸如“基地”组织、哥伦比亚贩毒分子或东非武器走私犯这样的非国家参与者不具备约束力。在全球范围内打击洗钱活动也给政府制造了一系列麻烦，包括著名商人或政治家可能卷入丑闻。国家刑事调查往往发现意料之外的罪犯。比如，在巴西，正在进行的反腐败行动已经发现了直指政府高层的丑闻。在法国，最近发现重要企业和政府领导人与武器走私交易有牵连。
纵观历史，反洗钱法的实施之所以困难重重，原因很多，包括政府希望保护富裕公民的隐私权。这一点不会改变，即使美国寻找与“基地”组织相关的资金的行动不断扩大。各国政府也许都对美国给予官方支持，但在很多国家，这种支持可能得不到商界精英的回应。
除此之外，其它困难还包括非正式组织的出现。比如，特别是在南亚和中东地区，地位稳固的“哈瓦拉”网将被更多地利用，从而加大了寻找恐怖分子可疑资金的难度。