全球注重打击金融犯罪

【美国《洛杉矶时报》６月６日文章】题：美国追踪全球金融犯罪行为获得成功（记者杰克·纳尔逊）美国建立打击金融犯罪网络
美国建立打击金融犯罪网络 打击金融犯罪网络是财政部的一个机构。在国际资金转移速度之快已使调查人员追查资金转移情况的工作复杂起来的时候，对政府遏制这种非法活动的努力来说，打击金融犯罪网络已具有十分重大的作用。
财政部长罗伯特·鲁宾说，打击金融犯罪网络在发现洗钱活动方面工作十分出色，世界各国的财政部长都在询问这个网络工作的详细情况。
打击金融犯罪网络的工作方式没有什么新鲜奇特之处，电子计算机帮助他们密切注视着全球各地巨额资金流动的复杂情况。
打击金融犯罪网络采取的一个关键步骤是在打击金融犯罪活动的斗争中同美国银行业建立伙伴关系。过去，金融机构被看作是对手，要受到严格管制，彼此之间很少交流情报。现在银行被看作是对付金融犯罪活动的第一道防线。
打击金融犯罪网络同国内税收署设在底特律的计算中心和５个联邦银行管理机构一道建立一个“可疑活动报告系统”，即一切主要的执法机构都可以利用的电子计算机化数据库。必须报告的可疑活动包括银行诈骗活动、银行人员的违法行为、偷税漏税行为、涂改支票、信用卡欺诈行为、挪用公款和洗钱活动。
由财政部在１９９０年设立的打击金融犯罪网络力图发现、或者理想的目标是防止非法获得的金钱的流动，它向其它国家提供对付金融犯罪所所需的工具和专门知识。迄今另外的２３个国家已建立打击金融犯罪网络。
据《环球金融》杂志说，１０年前，国际货币日交易额还不到２０００亿美元，今天达到１．２５万亿美元，即等于世界贸易额的１００倍。
近几年来，越来越多的银行受到资金雄厚、技术内行的犯罪企业的渗入，属于这一类企业的有巴基斯坦创立的国际信贷和商业银行。５年前在出现历史上最大的银行诈骗案之后，这家银行倒闭了。
许多国家的领导人已发出警告说，经济的全球化和国家权力的不断削弱正在造成的结果是金融方面出现大量的腐败案件，危及世界各地的民主制国家。美洲国家组织签署反腐败公约
美洲国家组织签署反腐败公约早在打击金融犯罪网络建立之前，在消灭国际金融犯罪的努力方面，美国一直处于前列。１９７７年，美国颁布了禁止对外行贿法，它禁止美国公民为在国外获得合同而行贿。克林顿政府在继续打击国际商业腐败行为的同时，还在劝说其它国家加入方面取得巨大进展。
美洲国家组织的２１个成员国最近在委内瑞拉加拉加斯举行会议，签署美国起草的美洲国家之间反对腐败公约，这项公约保证要同国际商业中的腐败现象作斗争。这项公约对各国法律和道德准则进行广泛的修改，限制银行的保密，促进政府工作的公开性并规定引渡腐败官员。金融工作组严厉打击洗钱
金融工作组严厉打击洗钱【美国《基督教科学箴言报》７月３日文章】题：全球对洗钱采取新的严厉措施（记者乔纳森·兰迪）
哥伦比亚的卡利可卡因卡特尔的成员认为，他们已找到一条把他们来路不正的钱变成合法的钱的完美途径——加勒比安提瓜岛上的一家不正当的银行，它愿意接受他们的存款。结果证明，他他们犯了一个大错误。
这家“银行”是毒品管制署和国内税收署的人员开办的。在他们于１９９４年年底布下了他们精心编织的罗网后，他们网到５０００多万美元、一些鲁宾斯和毕加索的画、９吨可卡因，并逮捕了８８人。
“金钱行动”是一个重大事件：这是美国官员首次用开设一家假银行拦截把靠出售毒品获得的钱转变成合法资产的办法打击贩毒分子。但是，虽然这对卡利集团给予沉重打击，但是这个行动只堵住了洗钱大浪潮中的一个小波，全世界的犯罪分子正在使用洗过的钱收买政府官员，给恐怖活动提供资金，并大量收买全球经济权力越来越大的部分。
由２６国政府组成的小组认识到许多专家认为即将对国际政治和金融秩序造成的威胁，正在加紧对洗钱展开斗争。
金融工作组一致认为，各国政府应该对外汇交易商、经纪人公司和其他非银行金融机构实行防洗钱条例。这些条例要求汇报可疑的交易和超过１万美元的交易。
这个工作组中有美国、加拿大、新加坡、香港、澳大利亚和一批欧洲联盟国家。该工作组还说，各国政府应该要求银行报告可疑的交易。这种汇报在包括美国在内的许多国家中是强制性的，必须履行。但是，包括瑞士和加拿大在内的一些国家规定这是自愿的，而另一些国家则根据银行“保密”法禁止这样做。
金融工作组的另一个决定是对从所有犯罪活动获得的收入实施防洗钱条例，不仅仅对从贩毒得来的收入实施这些条例。普遍认为，贩毒是世界上大多数地区非法钱款的最大来源。
金融工作组是在１９８９年７国集团首脑会议上成立的，目的是倡导强有力的防洗钱管制措施，对付毒品走私。这是金融工作组首次采用更严厉的标准。金融工作组不能把它的决定强加给各国政府，但能从道义上使各国政府采纳它的决定。