国际金融服务面临网络银行挑战

【美联社旧金山４月２４日电】世界对付洗钱的高级管理人员面临新的挑战：现在出现了一个充满网络银行、“智能卡”以及无法追踪的电子交易的全新世界。
世界２７个国家政府的代表们４月２４日同５个国际组织的代表们一起在旧金山开会，以制定共享金融情报的战略。
美国财政部金融犯罪管理局局长斯坦利·莫里斯说，粗略估计每年在国际金融系统流动的非法资产达３０００亿美元。他说：“鉴于这场计算机革命，一些单一民族的国家与国际金融服务越来越不适应，这些变化可能被有组织的犯罪活动利用。”
他警告说，走私毒品、武器和贪污受贿中数目惊人的肮脏钱为了寻找落脚点可能破坏一些小国或仍在为实现民主而斗争的国家的局势稳定。
现在一些国家的政府正在急忙研究对付它的技术，尽管它们在打击非法现金转移方面刚刚渡过了难关。根据法律，在许多国家，凡超过１万美元的现金交易必须报告。
美国财政部金融犯罪管理局发言人乔伊斯·麦克唐纳说：“人们再也不能带着装满现金的大皮箱到银行去了。”
但是计算机现在可以通过互联网络，用普通电话线和使用目前正处在试验阶段的新的“智能卡”进行直接的电子货币转让。
麦克唐纳说：“有些系统不通过银行就可以建立起来，某些系统可以进行面对面的交换，都没有任何记录。”
莫里斯说，金融犯罪管理局在设法赶上网络银行活动的最新发展，但是这项任务是永无止境的。他说，他们每３个月就更换一次软件。