注意新的金融诈骗

【英国《欧洲人报》９月２０日一期文章】题：商业犯罪局告诫人们注意提防新的诈骗危险（作者本报经济主编蒂埃里·诺丹）
银行和投资者们被告诫要提防一种涉及到所谓“冻结资产”的新型诈骗计划。西班牙的一些银行正面临这样的困境：一些人用假凭证要求这些银行提供高达１７亿美元的赔偿。商业犯罪局正是在这个事件发生后发出上述警告的。
这些涉及到“冻结资金证书”、“帐户”和“投资计划”的假冒计划是不久前出现的，有些计划同诈骗性的食糖交易有关。国际商会设在伦敦的机构——商业犯罪局说：“在合法的银行界，不存在这样的投资工具。它们不过是一批批国际诈骗分子设置的最新的骗局。”
商业犯罪局接着说：“在全世界的商业界刚刚开始按照当局的警告提防所谓‘优惠银行工具’骗局时，骗子们就已改用别的方式，即利用某种所谓的冻结资金证书作为假担保品行骗了。”
《欧洲人报》收到了一份“资产管理计划”的说明书，它保证投资者投入的资金的收益率将达到３０％，据称本金由于“被冻结”而得到保护；利息则得到一张信用证的保障或银行担保。等到受害者发现他们的“冻结资金”失踪的时候，已经为时过晚了。金融管理当局担心，这项计划就是上周警方在英格兰托尔奎查获的一个诈骗性投资计划的最新翻版。商业犯罪局说，这个所谓“预付金”计划涉及的数额高达１．５５亿美元，据估计占每年因这类诈骗而损失的总金额的１０％。
所谓“预付金”计划诈骗，就是这些骗子向客户发放伪造的银行凭证，如信用证明和期票，然后在收取客户佣金之后逃之夭夭。当客户们很快发现这些文件和凭证一文不值时，预付金已经被骗子卷走了。
英国警方逮捕了同托尔奎计划有牵连的１３个人，同时正在追捕另外一些参与者。在这个案件中，据说受害者大多是德国人。这次诈骗显然是通过一个代办处实施的。英国大律师赖德说，这些人使用的都是假身份，看来他们是从尼日利亚来的，而地址则往往用的是印度尼西亚的地址。
专家们说，最近全世界范围内的货币和金融自由化．使一些缺乏经验的公众觉得他们有机会获得比国内有管理的市场要优越得多的投资条件。这就使得一些未经登记的计划有机可乘，它们利用管理方面漏洞和快捷的通信手段大搞诈骗。