洗钱：难治的银行毒瘤

【德国《法兰克福汇报》８月６日文章】题：反洗钱斗争进展缓慢
１９８９年经济合作与发展组织和其它一些国家共同建立了“洗钱问题金融行动特别委员会”。在这个委员会的成员国中洗钱几乎在任何地方都为法律所禁止，不久它还将被当作犯罪行为加以追查。几乎所有成员国都有法定权力冻结和没收“有嫌疑的钱”。尽管如此，但至今只有三个国家批准了将于１９９３年９月１日生效的欧洲反洗钱公约。许多国家（包括德国在内）还没有贯彻欧共体关于反洗钱的原则。
至今为止只对丹麦、美国、比利时、加拿大、爱尔兰、奥地利、卢森堡和瑞士作了调查，这些调查表明，即使在欧洲，对待洗钱的态度差别也很大。“洗钱问题金融行动特别委员会”表扬瑞士的反洗钱措施树立了楷模。它的法律和预防措施甚至超过了这一组织的最低要求。瑞士是少数几个从１９９０年起就从法律上禁止洗钱的国家之一。这不仅只针对毒品买卖赚的钱。另外很久以来瑞士普遍实行存钱的人必须出具证明的严格规定。银行可依据法律将他们的怀疑报告检察机关。
相反“洗钱问题金融行动特别委员会”批评奥地利的反洗钱法律条文不够充分，尽管奥地利金融机构已被哥伦比亚毒品走私集团大肆加以利用。这里洗钱至少还不是犯罪行为，对洗钱的怀疑不许报告当局，储户可以不出具证明。即使正在计划制定的法律也不会消除这些弊病。这一组织还批评奥地利制定的法律条文违背了它的建议，阻碍了其成员国的努力。
丹麦在贯彻欧共体原则方面还落后一大截。比利时和卢森堡实行了令人满意的法律。意大利至少已采取了所有法律措施，虽然实际贯彻结果仍有待观察。美国的做法得到特别委员会的表扬。美国制定了严格的法律，地方当局严格监督执行。
但该委员会警告说，各地都没有采取充分的措施禁止通过非银行途径洗钱。现在越来越多的犯罪分子通过兑换所、赌场、股票经纪人、人寿保险公司和邮政储蓄洗钱。他们常将洗钱与贸易活动混在一起以掩盖罪行。为制止犯罪，该组织敦促各国允许银行调动非法钱款，以便通过检查机关的协助抓获尽可能多的交易参与者。另外该组织警告人寿保险公司，它们已越来越多地被犯罪分子当作洗钱的工具。
与西方国家相反，中欧、东欧、亚洲和非洲国家在反洗钱方面还远远落在后面。该组织认为这些国家还没有关于洗钱是犯罪行为的意识，更谈不上采取措施或制定法律了。该委员会强调指出，黑社会组织恐怕会首先在东欧越来越多地干洗钱的勾当。