法报文章　恐怖资金流动渠道仍畅通

【法国《费加罗报》12月19日文章】题：恐怖资金仍在流动
美国曾在“9·11”事件一周年前夕对切断恐怖主义资金来源的斗争作出过总结：共冻结了可疑帐户上的1.12亿美元资金。在这1.12亿美元资金中，有7000万美元在美国国外，240个协会或个人上了黑名单。
但是，在“9·11”事件发生15个月后的今天，有一点是确定无疑的：为切断“基地”组织的资金来源而作出的努力失败了，有许多证据证明这一失败。联合国的专家们今年9月初在提交给安理会的一份报告中指出，“基地”组织仍在从本·拉丹的个人财产中支取资金。据《星期日泰晤士报》报道，被怀疑组织了10月12日巴厘岛事件的阿布·巴卡尔·贝希尔在这一事件发生前不久，从“基地”组织领导人那里得到了7.4万美元资金。此外，“基地”组织还能及时调用穆斯林国家（特别是沙特阿拉伯）的慈善机构募集到的资金。
正式的银行渠道加强了监督检查工作，可疑的资金转移活动是可以被发现的，但这也只有在资金转移数额超过了一定限度以后才有可能。网眼太大了，不足以阻止恐怖组织转移资金，因为恐怖组织是分散小额取款，然后通过别的渠道将有关资金转移。联邦调查局的一名特工说：“造一枚炸弹只需100美元，袭击世贸中心只需20万美元，研制炭疽病毒只需50万美元。”同金融系统每年洗的赃钱数额相比，这些都是很小的数字。
恐怖主义组织的资金是怎样流动的呢？在这方面，“基地”组织采取的办法是人们难以发现和检查的。该组织采取的办法可称为“星球爆炸”式办法：使一大笔资金分成许多小额资金，使之分别流向分布在全世界的许多银行的帐户，最后，这些小额资金又流向两三家银行。
另外还有一种有组织的犯罪方法：在两个银行帐户之间，一笔钱可以采取很复杂的流动渠道，多次穿过“黑洞”（从特定的化名到不愿或不能调查资金流向的国家）。匪徒或恐怖分子还可以聘用在税收方面很内行的顾问，在交税方面做得无可挑剔，从而掩盖藏在这些“黑洞”里面的巨额资金。
另一个薄弱环节是一些“在业务上有联系的银行”。例如法国的里昂信贷银行、香港的西德商业银行和约翰内斯堡的标准银行，就曾长期与本·拉丹1991年创办于喀土穆的一家银行有联系，并曾为该银行处理了无数的支付委托书。
“基地”组织比较喜欢采用不那么先进的资金流动办法，其中最常用的操作办法是：例如，在卡拉奇存一笔钱，然后通过文传将一张票（上面有用手写的密码和这笔钱的数额）传给在伦敦的商业联系人，由伦敦的商业联系人将同样数额的钱支付给收款人。无论是寄钱人还是收款人都不需要持有帐户。这样，从卡拉奇到伦敦之间虽然没有任何金钱往来，但随着时间的推移，两地之间的收支就取得了平衡。美国已经掌握了两个这样的网络，一个网络的基地设在列支敦士登，另一个网络的基地在索马里。
恐怖组织还可以将美元换成宝石或黄金，将宝石或黄金运到某个地方，然后在目的地卖掉。据一些法官说，“基地”组织的资金已全部被换成了黄金、钻石或珠宝，这就使得这些资金难以被发现。主要的兑换地点是迪拜，因为迪拜有一个免税区，人们在那里进行着各种交易。
同黑社会组织相反，恐怖分子不需要为洗钱而渗入金融系统，他们也不会制造任何看得见的金融票证。一直到恐怖事件爆发以前，恐怖资金完全是合法的资金。所以，要切断恐怖主义的资金来源，这简直是不可能的事。